アセットアロケーションを初公開＊バランス型もExcel入力方式でスッキリ

あなたは、自分の理想のアセットロケーションがありますか？

今回、海外ETFを購入するにあたって、再度、アセットロケーションを確認してみることにしました。

アセットロケーションとは？

 

簡単に言うと、資産配分のことです。

自分の資産を、株や債券、リート、商品などにどのくらいの割合で振り分けるかということです。

長期投資においては、どのくらいの高リターンを狙って、いかに低リスクで運用していくかが大事です。

• 株や債券をどのくらいの比率にするか
• 新興国をどのくらい組み込むか

 

などなど。

 

投資においては、このアセットロケーションがゴールを決めるうえで非常に大事なことです。

 

 

 

私の持っている現物不動産以外の投資している銘柄

 

私は、まだインデックス投資を初めて半年くらいなので、金額が少額です。

なので、自分の生活防衛資金などを含めた、現金比率の方が圧倒的に9割以上と多いです。

それ以外で、コツコツ今、積立ているのとスポットで少しばかり購入している程度ですが、次の銘柄を購入しています。

• 世界経済インデックスファンド　（毎月積立）
• ニッセイ日経225（スポット）
• 海外ETF（VTI）　（スポット）

 

（現時点の利回り＋7.03%）

 

 

 

現在のアセットアロケーションを可視化するにあたりバランス型のファンドは面倒…

 

バランス型のインデックスファンドをやっていると、金額に応じて、先進国株式が●％で、新興国株式が●％で・・・・

って、

となってしまいます。

そこでネットで探したら、最適なツールを作成しているブログを見つけたので、そこでエクセルをダウンロードしました。

外部URL：アセットアロケーション（資産配分）ツールをExcelで作りました。※DL可

 

こちらのエクセルをダウンロードし、予め決められているファンドの配分を入力すれば、円グラフまで完成しちゃいます！

 

 

 

 

現在のアセットアロケーション（現金*現物不動産無ver）

 

現金比率は9割以上なため、現金を除いて考えていきたいと思います。

株式・債券配分率

まず、株式と債券率で見た時に、現在の比率は、

株式：債券＝88.8%：11.2%

です。

一般的に言われている「理想株式比率＝100ー年齢」からは、少し株式の割合が多めです。

また、REITは現物不動産を持っていることから、国内外も含め、今のところ買い足しは考えていないです。

 

 

地域別の配分比率

 

• 先進国　63.8%
• 日本　22.7%
• 新興国　13.5%

です。

 

国内比率が高いですね。現金（円）を別で9割程度持っているので、今後は、国内の投資比率は少なめにしていく予定です。

 

 

 

 

 

 

資産配分

 

• 先進国株式　57.1%
• 日本株式　21.6%
• 新興国株式　10.1%
• 先進国債券　6.7%
• 新興国債券　3.4%
• 日本債券　1.1%

 

 

 

コスト・リスク・リターンの関係性

 

このアセットアロケーションでのコストとリスクとリターンについて見てみます。

• コスト：0.31%
• リスク：17.79%
• リターン：6.15%

 

 

 

まとめ

 

まだまだ、少額なので、勉強しながら自分の居心地のいいアセットアロケーションを決めていきたいなと思います！